“制造业”银行加大制造业支持力度 业内预计:中长期贷款投放将持续提速

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银行业正在加大制造业领域的信贷支持力度。在银行三季报中,“支持制造业”成热词。多家银行今年以来制造业信贷增长均达到双位数,工商银行、建设银行、农业银行等制造业贷款增速均达到了30%以上;招商银行、平安银行亦均达到20%以上的增长。

另据新京报贝壳财经记者了解,自9月末人民银行向金融机构推送了首批“设备更新改造贷款客户清单”之后,多家银行已开始加快了该领域的贷款投放。

10月26日召开的国常会亦指出,要加快设备更新改造贷款投放,同等支持采购国内外设备,扩大制造业需求并引导预期。

有业内人士预计,今年以来,制造业贷款余额增速基本维持在20%以上,在所有对公领域里处于领先地位,且明显高于各项贷款11%左右的增速。四季度制造业领域新增贷款增长或将持续加快。

多家银行制造业贷款增速达30%以上

根据新京报贝壳财经记者不完全统计,在已披露的制造业信贷数据的国有银行和股份制银行中,至少有8家银行前三季度制造业贷款增速较去年末实现了两位数以上的增长。其中,工商银行、建设银行、农业银行等制造业贷款增速均达到了30%以上;招商银行、平安银行亦均达到20%以上的增长。

兴业银行亦在三季报中指出,该行制造业贷款较上年末增加1159.98 亿元,较上年同期多增789.50亿元, 制造业贷款占对公贷款比重较上年末上升2.41个百分点至 22.09%。 

值得注意的是,银行更加注重制造业企业中长期贷款的增长。浦发银行数据显示,该行助力国家制造强国战略,持续服务经济转型升级和制造业高质量发展,聚焦集成电路、人工智能、生物医药、民用航空等重点领域加大信贷支持,报告期末制造业中长期贷款较年初增长32.6%。 

光大银行指出,制造业贷款和制造业中长期贷款分别比上年末增长18.40%和 29.60%。该行还通过CRMW(信用风险缓释凭证)支持实体经济债券发行超70亿元,为多家细分市场龙头制造业企业提供多元化融资方案。

平安银行表示,截至9月末,该行制造业中长期贷款余额较上年末增长 23.0%,高于发放贷款和垫款本金总额增幅15.2个百分点。该行持续推进金融创新和科技赋能,实现制造业企业服务模式突破。

这与日前国务院关于金融工作情况的报告中发布的数据基本吻合。数据显示,截至2022年9月末,制造业中长期贷款余额8.75万亿元,同比增长30.8%。

中泰证券研究所所长戴志锋认为,制造业、绿色和普惠贷款较年初增速明显超过了总贷款增速,体现了对实体经济的支持力度不断加大。他预计,今年的基建和制造业强省的制造业投放的规模确定性会更强。

设备更新专项贷款效力显现

央行在9月末发布公告称,设立设备更新改造专项再贷款支持制造业等领域设备更新改造,以增加制造业和服务业现实需求、提振市场信心。据新京报贝壳记者了解,在该专项贷款设立之后的一个月中,已有多家银行使用了这一结构性工具,并成功为制造业企业发放信贷。

据悉,央行向金融机构推送了首批“设备更新改造贷款客户清单”,教育、卫生健康、文旅体育、实训基地、充电桩、城市地下综合管廊、新型基础设施、产业数字化转型、重点领域节能降碳改造升级、废旧家电回收处理体系等10个领域的设备购置与更新改造均可使用该专项再贷款。

“工商银行近日完成多笔设备更新改造贷款投放。”工商银行表示,该行已在厦门、大连、贵州、安徽、新疆、陕西、武汉等地均已有制造业设备更新的专项贷款落地,部分项目已在国庆节期间实现信贷投放。

股份制银行亦在设备更新相关领域持续加码。

光大银行表示,截至10月16日,光大银行累计批复设备更新改造专项贷款项目27个、金额55亿元,实现贷款投放1.5亿元。光大银行出台了扩大审批权限、简化审批流程、开辟绿色通道等配套措施,建立“一事一议”机制,针对具体项目给予定制化期限和利率优惠政策,切实打通贷款落地过程中的难点堵点。

浙商银行亦指出,浙商银行已投放央行设备更新改造再贷款清单内项目10个,投放金额12.20亿元;已投放国家发改委推送制造业中长期清单内项目12个,投放金额12.45亿元。截至10月中旬,浙商银行制造业中长期余额743.07亿元,较年初增长了34.56%。

招商银行行长王良在三季度业绩发布会上表示,该行计划在四季度进一步加大公司类贷款的投放,其中包括并购融资、制造业的贷款等,如一些设备更新贷款投放等。

此外,一些发达地区设备更新的信贷金额亦快速增长。如深圳人行日前发布数据显示,截至10月25日,深圳设备更新改造贷款签约金额合计1.48亿元,已发放贷款金额合计1.05亿元,涉及新型基础设施、产业数字化转型、卫生健康等领域,总投资额达13.6亿元。

中银研究认为,落实好对于设备购置和更新改造新增贷款提供2.5个百分点的中央财政贴息、提供100%专项再贷款将研发费用加计扣除比例提高至100%等一系列支持政策,可以推动制造业投资增长,将对我国经济复苏起到一定的托底作用。

制造业等领域信贷或仍将持续高升

10月26日召开的国常会进一步指出,加快设备更新改造贷款投放,同等支持采购国内外设备,扩大制造业需求并引导预期。业内人士预计,未来制造业领域的信贷增长仍将保持较高增速。

光大证券金融行业首席分析师王一峰表示,制造业贷款维持较高景气度,预计四季度新增1万亿以上。他预测,全年度制造业贷款新增规模将达到5万亿以上,余额增速进一步提升至22%以上,同比多增超过2万亿。其中,制造业中长期贷款有望新增超过3.2万亿,增速或达到35%左右,增量占比超过60%。四季度单季,制造业贷款新增1万亿以上,同比多增超过6000亿。

而对于更新改造专项贷款,王一峰表示,专项再贷款设立后,相关金融机构加班审批中长期项目,推动更新改造专项再贷款尽快落地。他预计,在“稳信贷”诉求下,当前各省项目签约节奏较快,10月底前2000亿贷款额度有望实现全面签约。结合人民银行对专项再贷款规模表述为“2000亿以上”来看,王一峰认为,最终投放规模超2000亿概率较大,不排除超预期可能,将对4Q信贷投放形成一定支撑。

东方金诚首席宏观分析师王青认为,政策支持制造业转型升级领域的设备更新,短期内亦将起到推高相关领域投资增速的作用,长期看则有助于推动经济全面转型升级。

数据显示,近10年来,技术改造投资占制造业投资比重持续稳定在40%以上,是提振制造业投资和制造业转型升级的重要力量。

新京报贝壳财经记者 姜樊

编辑 陈莉 校对 刘军

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