根据印度国家银行(State Bank of India)的研究报告Ecowrap的估计，2021-22年第一季度，家庭债务占国内生产总值(GDP)的比例可能降至34%。
新型冠状病毒感染症(COVID-19病毒)大流行导致家庭债务与国内生产总值(GDP)之比大幅上升。根据该报告，2020-21年这一比例从2019- 2020年的32.5%大幅上升至37.3%。
周三发布的研究报告显示，我们估计，随着第一季度GDP的相应增长，家庭债务占GDP的比例在22财年第一季度已降至34%，尽管按绝对值计算有所上升。
报告称，从绝对数字来看，家庭债务从21财年的73.59万亿卢比增至22财年第一季度的75万亿卢比。
该机构表示，最近发布的2018年印度债务和投资调查(AIDIS)报告显示，2012年至2018年期间，农村和城市家庭的平均债务数额有所增加。
印度国家银行的研究报告称，在截至2018年的6年期间，农村和城市家庭的平均债务金额分别增加了84%和42%。
各州的趋势表明，在截至2018年的六年期间，有18个州的农村家庭平均债务增加了一倍以上，而7个州的城市家庭也增加了一倍以上。
报告称，重要的是，包括马哈拉施特拉邦、拉贾斯坦邦和阿萨姆邦在内的五个邦的城乡家庭平均债务同期翻了一番。
根据AIDIS 2018年的报告，农村家庭的平均债务为59748卢比，而城市家庭的平均债务为12万卢比。
根据印度国家银行的研究报告，2021年，农村家庭债务预计将增加到11.6万卢比，城市家庭债务将增加到23.3万卢比，这表明COVID对家庭的影响很大。
报告称，农村家庭的资产负债率(衡量家庭负债的指标)已从2012年的3.2升至2018年的3.8。对于城市家庭来说，这一比率从3.7上升到了4.4。
报告称，在截至2018年的6年期间，喀拉拉邦、中央邦和旁遮普邦的债务资产比率至少下降了100个基点。
报告指出，好在印度农村地区，来自非机构信贷机构的未偿现金债务比例已从2012年的44%大幅下降至2018年的34%。
报告指出，值得注意的是，几乎所有州的农村地区的非机构信贷都出现了急剧下降，这表明经济正规化程度在增加。
在比哈尔邦、西孟加拉邦、拉贾斯坦邦、哈里亚纳邦和古吉拉特邦，非机构信贷的份额显著下降。报告称，在实行贷款减免计划的哈里亚纳邦和拉贾斯坦邦，非机构信贷的份额有所下降，这与人们的普遍看法相反。
这是因为KCC (Kisan信用卡)在这两个州的普及率大幅提高。报告称:“据我们估计，截至2020年的7年间，KCC卡的数量增加了5倍。”
报告认为，尽管存在政治上的不和谐，但最近的农业改革可能进一步有助于经济的正规化。
